Vermögensplanung
Warum es fahrlässig ist, wenn Sie keine Strategie für Ihre Vermögensplanung haben!
Gerade im Mittelstand und vor allem in inhabergeführten Betrieben wird häufig eine Vermögensplanung aufgrund des Tagesgeschäfts vernachlässigt. Dies birgt jedoch einige Risiken mit sich, denn Sie geben Ihre Alterssicherung ein Stück weit aus der Hand.
Wie stellen Sie als Unternehmer sicher, dass Sie im Alter versorgt sind?
Für Ihr Unternehmen ist es gut, wenn Sie mit Leib und Seele dabei sind, Ihre Vermögensplanung sollte dafür jedoch nicht auf der Strecke bleiben. Sie können Ihre Alterssicherung zwar später durch Nachfolge oder den Unternehmensverkauf teils sicherstellen, aber es wird für Sie keine Garantie geben, dass Sie auch den Preis bekommen, den Sie sich vorstellen. Daher ist es wichtig, nicht alle Vermögenswerte im Unternehmen zu belassen, sondern klug und vorausschauend zu planen, um beides miteinander zu vereinen.
Vor allem Familien-Unternehmen sollten den privaten Vermögensaufbau planen. Denn wird das Unternehmen später nicht verkauft, sondern an einen Nachfolger der Familie übergeben, hat dieser es deutlich schwerer. Er muss nicht nur um den Vermögensaufbau und die eigene Alterssicherung kümmern, sondern auch noch die vorhergehenden Generation absichern.
Durch eine Vermögensplanung erhalten Sie Antworten auf die Fragen:
- Wie können Sie Ihre persönlichen Ziele erreichen?
- Wie stellen Sie ausreichend Liquidität sicher?
- Was können Sie sich leisten zu investieren?
- Wie wirken sich Einzelinvestitionen auf die Entwicklung Ihres Vermögens aus?
- Wie kann die Vermögenssicherung erfolgen?
- Wann müssen Sie konkrete Schritte in Richtung Nachfolge unternehmen?
Wir erstellen Ihnen ein individuelles Vermögens-Cockpit
Unter ganzheitlicher Betrachtung des „Lebenszyklus” der Unternehmerfamilie und des Unternehmens sowie deren wechselseitiger Beziehungen, werden die spezifischen (wirtschaftlichen, finanziellen, steuerlichen und rechtlichen) Charakteristika und Verflechtungen anhand eines innovativen Konzepts geplant und kontrolliert. Besonderes Augenmerk liegt dabei auf dem nachhaltigen Erfolg durch vernetztes Denken und die Fähigkeit zur Entwicklung ganzheitlicher Lösungen. Eine konsolidierte Gesamtplanung und -gestaltung von Privat- und Unternehmensvermögen (Vermögens-, Ertrags-, Liquiditäts- und Steuer-Planung) deckt Chancen aber auch Risiken auf.
Vermögens-Cockpit: Individuelle Kontrolle und detaillierte Übersicht
Ihr Gesamtvermögen wird ganzheitlich erfasst und analysiert, damit Sie immer schnell und einfach, transparent und aktuell, modern und sicher den Überblick über alle komplexen Zusammenhänge und Gestaltungsmöglichkeiten Ihrer betrieblichen und privaten Vermögenswerte haben.
Vorteile einer externen Beratung
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